网贷业务清盘后,红岭创投走向何处?

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新金融总裁圈|张婷

自7月27日,红岭创投董事长周世平发布关于红岭创投将在未来3年内清盘网贷业务后,一时激起千层浪。

面对社会各界的舆论,为了让投资者安全退出,7月31日,红岭创投召开战略转型交流会。会上,周世平表示,“网贷不是红岭创投擅长与看好的方面,这块业务最终会被清理出去,红岭创投只是向网贷产品清盘,并不是红岭创投清盘,原有的红岭创投将继续保持下去。”

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一时激起千层浪

作为深圳综合规模最大的P2P网贷机构之一,红岭创投一直是业界关注的焦点。红岭创投发声选择退出网贷行业,从某种程度上来说,不仅是行业发展的标志性转折,也预示着网贷行业大标时代已经谢幕。

《新金融总裁圈》查阅红岭创投官网,截至7月31日红岭创投公布的待偿余额为174.73亿元。成立八年,创下2700亿成交额,累计为投资者赚取收益高达到64亿。骄人战绩并未让红岭创投盈利,根据红岭创投2016年报显示,红岭创投亏损1.8亿元。

针对目前红岭创投的亏损,周世平告诉《新金融总裁圈》,“亏损的总额在8亿元以下,亏损的项目主要分布在广州纸业和一些被高估的抵押物,特别是地产行业抵押物被高估。另外,红岭创投不良处置的规模是50亿元左右,去年到现在已处置80%,预计全部处理完还需要两年左右的时间。”

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面临的压力与挑战

会上,周世平指出,网贷清盘后,未来红岭创投业务板块集中在产业金融、创新投行、资产管理、财富管理四个方面,而整个红岭产融生态圈的核心产业在于核心“企业+产业链”。

《新金融总裁圈》注意到,产业金融、创新投行、资产管理、财富管理四个方向,与大额资产有密切的联系。对红岭创投而言,可以充分发挥其在大额标领域积累的资源和优势,也就是说,红岭创投在方向选择上是没有问题的。

网贷清盘后,红岭创投面对的压力与挑战不可忽视。由于监管层接连出手,持牌经营和穿透式监管是大势所趋,在没有丰富牌照资源的前提下,资产管理、财富管理等业务开展起来很难,而且财富管理类客户与网贷客户的重合度不高。

这就意味着红岭创投在转型方面存在一定的难度。另外,短期内,红岭创投获得券商牌照的难度比较大,开展IPO、并购、发债等核心投行业务,更多只是开展融资顾问、撮合交易等外围业务,竞争比较激烈,限制其盈利空间。

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发展布局

红岭创投网贷业务清盘后,股权并入红岭控股,在未来的发展中,将以红岭控股品牌对外宣称。利用上市公司资源帮助客户进行融资、再并购等,并通过产业链基金、第三方机构合作实现一个一级市场和二级市场的产业链。

周世平表示:“未来红岭控股将是一个大型资产交易平台,通过资金提供方和资金需求方进行匹配,通过我们的平台把金融资产进行交易,保险、旅游资产都是未来的参股对象。”

据《新金融总裁圈》了解,目前红岭创投有员工1000余名,在转型新业务的同时,以合格者上岗,不合格者淘汰的原则对员工进行全面的培训考核。针对投资者,转型新业务后,将采取合格投资人的机制,只有通过评定、签署协议后的投资者才能投资新产品,不同于目前的“保本保息”,新产品设置上将公开产品信息、设定浮动投资收益,投资人将自己承担投资风险。

值得注意的是,目前红岭控股已经取得融资租赁、保险和小贷牌照,将在今年下半年将开展业务,预计2018年开始实现盈利。