新金融总裁圈｜吴侨发

近年来，深圳市总体犯罪形势，暴力型案件在减少。但是，非法集资形势严峻，案件高位攀升，大要案高发频发，部分领域风险突出，其中投资理财、P2P网络借贷、农民专业合作社、房地产、私募股权投资等成为近年来的重灾区。

如何从源头上遏制非法集资现象？

6月16日，深圳互金行业协会联合深圳市信用担保同业公会共同举办“打击非法集资专题培训会”。深圳市公安局经济犯罪侦查局二大队副大队长易华超表示，要遏制非法集资现象，需要从深化三级联动、坚持部门联动、不断夯实基础防控体系等方面入手。

1、深化三级联动，建立立体化的打击工作格局。

三级联动主要是市局经侦局、分局经侦大队、派出所。2015年前，非法集资案件的承办主体主要是市局经侦局和分局经侦大队。到2015年之后案件出现了明显上升，派出所也负责承担一些案情简单、涉案金额较少的非法集资案件。这就是市局、分局和派出所集全局之力对高发的犯罪进行打击。

2、坚持部门联动，推动建立“政府主导、各司其职”的非法集资风险预警、处置平台。

易华超表示，“我们在打击过程中也发现了问题，仅靠公安机关单打独斗开展刑事打击工作难以从根本上解决非法集资高发的现状。”

国务院于2007年就批准了银监会牵头18个部委参加了处置非法集资部际联席会议，办公室放在银监会，地方是在金融办，实际上挂了另外一个牌子叫处置非法集资办公室。

2016年4月份国务院组织14个部委在全国范围内启动互联网金融的专项整治，包括第三方支付，网贷、众筹、保险还有一些跨界行业开展整治工作。公安机关也积极参与到整治工作中。

“在互联网金融风险排查中，我们第一时间制定了工作方案，明确了各警种职能。”易华超说，“首先，用我们的情报优势，对互联网金融、股权投资等重点企业法定代表人、股东高管信息进行比对，里面有没有犯罪前科人员，从中发现高风险的企业，使我们检查更具针对性。第二，发挥网警的优势，收集网络舆情，挖掘犯罪线索。第三，市金融办牵头，银监、证监、市场监管，包括经侦联合检查小组对深圳网贷领军企业进行现场检查。”

3、公安机关坚持防范为先，不断夯实基础防控体系。

易华超说，“虽然打击犯罪是我们的首要职责，但是预防和减少犯罪才是我们的最终目的。我们具体做了哪些工作？”

（1）参照出租屋的管理模式。

将互联网金融、类金融企业纳入到我们的基础防控体系，特别是对一些高档写字楼的企业我们开展基础信息采集和法律宣讲，福田分局率先尝试对辖区的网贷企业进行信息采集。所以有机构是在福田辖区，收到福田公安机关发来的信息采集，希望大家能够积极配合公安机关做好基础信息采集工作。

（2）把防范非法集资案件纳入到全市反诈骗专项宣传。

全市总体犯罪形势，暴力型案件在减少，但是有几类案件在上升，一类是非法集资、传销等涉众型案件、电信诈骗案件，现场每个人可能都收到过诈骗短信或电话。全市由市政法委牵头在构置反诈骗宣传防控体系，提高人民群众识骗、防骗的能力。我们在宣传中对于新型案例进行剖析，揭示作案手法，通过传统媒体，自媒体、社区走访来切实提高老百姓的防范意识。

（3）联合市金融办制定非法集资案件举报奖励办法。

现在举报热线跟市公安局的违法犯罪有奖举报热线是同一个号码，发动社会力量来举报非法集资。市政府出台这个文件也是很大的力度，给予的奖金最高达到20万，这应该在全国来说是最高的。